ABD Senatörü Elizabeth Warren yeniden tanıtıldı 28 Temmuz’da, beklenmedik müttefikler olan Wall Street bankaları tarafından desteklenen Dijital Varlık Kara Para Aklamayı Önleme Yasasını kabul etti.
Bir grup bankadan oluşan bir maliye politikası düşünce kuruluşu olan Bank Policy Institute, kripto para birimlerinin oluşturduğu ulusal güvenlik risklerini azaltmayı amaçlayan mevzuatı destekledi. Geçmişte Warren, Banka Politika Enstitüsü’nün ateşli bir eleştirmeniydi, ancak ortak bir zemin bulmuş gibi görünüyorlardı – kriptoya baskı yapma ihtiyacı.
Kripto para birimlerinin siber suçlular arasında “tercih edilen ödeme yöntemi” haline geldiğine dikkat çeken Warren, yaptığı basın açıklamasında şunları söyledi:
“Bu iki partili yasa tasarısı, kripto suçunu ortadan kaldırmak ve düzenleyicilere kriptonun kötü oyunculara akışını durdurmak için ihtiyaç duydukları araçları vermek için masadaki en zor teklif.”
Kripto oyuncuları için bankacılık standartlarına uyun
İlk olarak Aralık 2022’de uygulamaya konulan mevzuat, kripto cüzdan sağlayıcıları, madencileri ve doğrulayıcılarına Banka Gizliliği Yasası (BSA) yükümlülükleri getirecek. Bu nedenle, kripto servis sağlayıcıları ve ağ katılımcıları, yasanın geçmesi durumunda “Müşterinizi Tanıyın” gerekliliklerini karşılamak zorunda kalacak.
Yedi sayfalık yasa tasarısı, Hazine Bakanlığı’nın, tüm kripto para hizmet işletmelerinin BSA kapsamındaki kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele (AML/CFT) yükümlülüklerine uymasını sağlamak için bir uygunluk denetimi ve inceleme süreci oluşturmasını gerektirecek. Tasarı ayrıca Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu’nu (CFTC) kendi yetki alanları altındaki kripto şirketleri için benzer inceleme süreçleri oluşturmaya yönlendirecek.
Ek olarak, kripto şirketleri, İç Gelir Servisi’ne bir Yabancı Banka ve Finans Hesabı Raporu (FBAR) sunmalıdır. Tasarı, kripto servis sağlayıcılarının, bir ABD müşterisinin 10.000 doların üzerinde kripto işlemleri yapmak için bir veya daha fazla denizaşırı hesap kullandığı her seferinde raporu sunması gerektiğini söylüyor.
Tasarı, Mali Suçları Uygulama Ağı’nı (FinCEN), kişisel cüzdanların yarattığı düzenleyici boşluğu kapatmak için 2020’de önerilen kuralı uygulamaya yönlendirecek. Yeni düzenleme, bankaların ve para hizmetleri şirketlerinin müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulamasını, kendi kendine hizmet veren cüzdanlar veya uyumlu olmayan yargı bölgelerinde barındırılan cüzdanlar olan belirli kripto işlemleri için kayıt tutmasını ve rapor tutmasını zorunlu kılıyor.
Tasarı ayrıca kripto ATM’lerinin risklerini azaltmayı hedefliyor. FinCEN, ATM sahiplerinin ve yöneticilerinin kiosklarının fiziksel adreslerini düzenli olarak raporlamasını ve güncellemesini sağlamalıdır. ATM operatörlerinin ayrıca tüm işlemler için müşteri ve karşı taraf kimliklerini doğrulaması gerekir.
Son olarak, yasa tasarısı, FinCEN’i finansal kurumlara, karıştırıcılar veya diğer anonimlik artırıcı teknolojiler kullanılarak kökenleri gizlenmiş kripto paralarla işlem yapma, kullanma veya işlem yapma ile ilgili riskleri azaltma konusunda rehberlik etmesi için yönlendirecek.
Tasarı, kripto şirketlerini bankalarla aynı şekilde düzenlemeyi amaçlıyor. Tasarının destekçilerinden Senatör Roger Marshall şunları söyledi:
“Mevzuatımızda belirtilen reformlar, yerel finans kurumlarımızın yıllardır takip ettiği en iyi uygulamaları kullanarak dijital varlıklarımızı korumamıza ve mücadele etmemize yardımcı olacak.”
Tasarıyı da destekleyen Senatör Lindsey Graham, “dolar için geçerli olan kuralların birçoğunun kripto için de geçerli olması gerektiğini” ekledi.
