/Yeni AB teklifi, kripto para birimi göndermek için düzenlemeleri sıkılaştırıyor

Yeni AB teklifi, kripto para birimi göndermek için düzenlemeleri sıkılaştırıyor

Avrupa Komisyonu, gönderilen Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, para transferleri için kripto para birimini kullanan kullanıcılardan ek kara para aklama önleme veya AML bilgileri toplamasını gerektiren yeni bir teklif. Bu teklifin belirtilen amacı, AB içinde kara para aklama faaliyetinin daha fazla yayılmasını önlemektir.

Bu teklife göre, transferleri gerçekleştiren hizmet sağlayıcılar, transferi gerçekleştiren kişinin adını, hesabın bulunduğu ve işlemi gerçekleştirmek için kullanıldığı hesap numarasını içermelidir. Teklif kapsamında, gönderenin adresi, resmi kişisel belge numarası, müşteri kimlik numarası veya doğum tarihi ve yeri de gerekli olacaktır. Hizmet sağlayıcıların da benzer şekilde, lehtarın adının ve hesap numarasının, bu hesabın nerede olduğuyla ilgili bilgilerle birlikte transfere dahil edilmesini sağlaması gerekir. Yararlanıcının kripto varlık sağlayıcısı, aktarımın kaynağına ilişkin bilgilerin dahil edilip edilmediğini veya eksik olup olmadığını tespit etmek için prosedürlere ihtiyaç duyacaktır.

İlgili: Fransız hükümeti, bir ajansın AB genelinde kriptoyu düzenlemesi için baskı yapıyor

Bu ek bilgi gereksinimleri, bir transfer 1000 EUR’yu aştığında veya bir dizi ödemenin bağlantılı olduğu ve toplamın 1000 EUR’yu aştığı durumlarda devreye girecektir. Komisyon teklifte şunları söyledi:

“Ödeme sistemlerinin ve kripto varlık transfer hizmetlerinin verimliliğini bozmamak ve küçük fon transferlerinin neden olduğu potansiyel terörist tehdidine karşı aşırı katı tanımlama gerekliliklerinin bir sonucu olarak işlemlerin yeraltına taşınması riskini dengelemek için.”

1000 Euro’yu aşan bir dizi ödemenin olduğu ancak bunların bağlantılı görünmediği durumlarda, ödeme hizmeti sağlayıcısının, “fonların nakit veya anonim elektronik para olarak ödenmesini etkilemediği sürece, bilgileri doğrulaması gerekmeyecektir, ” veya “kara para aklama veya terörün finansmanından şüphelenmek için makul gerekçelere sahip.”

İlgili: AB, yeni kara para aklama düzenleyicisi ve daha katı kripto raporlama gereksinimlerine bakıyor

Güncellenen gereksinimler aşağıdakilerin bir parçasıydı: dört yasa teklifi Avrupa Komisyonu tarafından 20 Temmuz’da ortaya konan tekliflerin tümü, şüpheli işlemlerin tespitinin iyileştirilmesi, kara para aklanmasının durdurulması ve terör faaliyetlerinin finansmanı hedefine yönelikti. Avrupa Parlamentosu teklifler hakkında son sözü söyleyecek ve tekliflerin yasalaşması iki yılı bulabilir.